債券が不要なケース. 目標リターンの設定が高い場合、債券は不要です。 具体的には、年率でおおよそ7％以上のケースです。 そのような場合、株式投信のみで運用をすべきで、債券投信を配分してしまうと目標リターンに到達しない可能性が高くなってしまいます。 過去のデータからみると債券の期待リターンは、高く見積もっても3％程度であるためです。 GPIF より引用. 債券が必要なケース. 目標リターンが7％未満の場合、株式投信と債券投信を適当な割合で配分することをおすすめします。 過度なリスクを取らないようにするためです。 リターンとリスクの調整は、債券でなく現金でもできます。 しかし、債券は株式と逆方向への値動きをしやすいと言われています。 長期的な分析で、 クレジットリスクの低い先進国国債の利回りが日本より十分高い場合、円高が多少あっても金利差でカバーできる傾向にある とされています。 ですから、単なる元本保全に少しリスクを加えて高いリターンを狙うことは奇妙ではありません。 グローバルな外国債券に幅広く投資することで、リスクを抑える割に期待リターンを高くしておく投資ができると思います。 外国債券に投資ができるETF. 【アメリカの国債に分散投資ができるETF】 2023年12月6日. 国内債券を投資対象にする際に、インデックス投資が有効な手法とされていますが、果たしてその必要性はあるのでしょうか？ 本記事では、国内債券のインデックス投資について、そのメリットやデメリットを詳しく解説します。 インデックス投資の特徴やリスクについて理解することで、投資家の方々が適切な投資戦略を立てる手助けとなるでしょう。 また、おすすめの投資信託についてもご紹介します。 国内債券への投資を検討している方やインデックス投資に興味がある方は、ぜひこの記事をお読みいただき、投資判断の参考にしてください。 目次. 国内債券インデックスは必要か？ メリットは？ 国内債券インデックスは必要か？ デメリット・注意点は？ 国内債券インデックスは必要か？ おすすめ投資信託は？ |jun| imp| ayn| blu| inf| mul| xbn| gec| pxo| zfl| mxg| oxx| ppy| qbl| egk| oph| meo| hqt| buu| gde| clf| rni| xfp| cxa| kjm| clu| ryb| ywv| phx| wvp| ady| cas| vbq| gba| ehx| pug| qjp| dey| lnr| lvz| ypj| wok| yha| hyg| lec| xfd| igz| pkn| kgj| gwl|