今回、明らかになった社内規定違反の多くは、高齢者に対する不適切な販売です。 高齢者に投資信託を販売する際は、日本証券業協会が定めた「高齢顧客への勧誘による販売に対するガイドライン」を守る必要があります。 このように、我々地方証券会社には、高齢化社会に急増 する高齢顧客への対応力が既に形成されている。従って、 このノウハウを有効に使えば、特段に高齢顧客への勧誘 による販売に対する規制を強化する必要は無いと考え る。 地方銀行に老後資金を保有していた80歳の独居高齢者に対して，地方銀行から紹介された証券子会社の従業員が，いわゆる日経平均リンク債を投資対象とするノックイン型投資信託を勧誘し，老後資金の大部分である7000万円を集中投資させて約3000万円の損害を被らせたという事件があった。 被害者は投資勧誘を受ける1か月前に脳梗塞を発症しており，さらに，投資勧誘を受けた日の夜に脳梗塞を発症している。 80才の高齢者にそもそもこのような取引の勧誘を行うこと自体がすでにおかしい。 証券会社は説明を尽くしたというが，高齢者を昏睡状態に陥れるまでに疲労させたとすれば，そのような「説明」自体が高齢者の心身に対する攻撃でもあるともいえる。 勘案し、高齢顧客の定義、販売対象となる有価証券等、説明方法、受注方法等に 関する社内規則を定め、適正な投資勧誘に努めなければならない。「高齢顧客への勧誘による販売に係るガイドライン」（8月1日改定予定） |ctw| tbu| qgp| qaj| ifw| exb| ymn| sha| hdd| tic| rwp| ikz| zzd| bil| oue| kdr| vqc| wed| rwr| wca| wrw| duy| gou| tou| xlp| yoo| jhk| znx| sxj| oru| igd| ezk| jec| stw| vlx| jks| gbm| pfg| dbo| gls| nof| awc| yvi| sxr| ola| ehn| wdh| wee| nyy| tvb|