確定拠出年金で「配分変更」と「スイッチング」が必要になるケースは？ 3つの具体例でFPが解説. 山中 伸枝. 年金. ポートフォリオのトリミング、リバランスを実行する. カトウさんは、毎月国内外の株や債券に投資をする投資信託4本を選び、それぞれ25％ずつの配分で買い付けを行っています。 定期的に残高をチェックしていたところ、全体に占める日本株の割合が30％に膨らんでいました。 一方日本債券が20％と当初の設定からずいぶんとバランスが崩れていることが分かりました。 そこで、ポートフォリオのトリミングであるリバランスを実行することにしました。 今回は、企業型DC（401k）を導入することになったとき、企業担当者が投資商品について理解しておきたい基礎知識の「スイッチング」「配分変更」について、日本企業型確定拠出年金センターが解説していきます。 目次. 企業型DC（401k）制度は、給付金受け取りまで運用していく仕組み . 配分変更. スイッチングとは. 「配分変更」「スイッチング」を行うタイミングは？ 「配分変更」「スイッチング」を行う時の注意. まとめ. 企業型DC（401k）制度は、給付金受け取りまで運用していく仕組み. ご自身の年齢や環境に沿って. 運用テクニックを使っていきましょう。 企業型確定拠出年金（企業型DC＝401k）は、原則、会社が毎月掛金を拠出します。 3-1．スイッチングの流れ. 3-2．配分変更の流れ. 4．iDeCoの利確で失敗しないポイント. ポイント1.目的を明確に決める. ポイント2.利益確定を習慣化する. 5．iDeCoで計画的な老後資金準備を行ないましょう! 1．iDeCoとは？ まずはiDeCoの基本的な仕組みや特徴について、復習しておきましょう。 1-1．老後の生活資金を補完する私的年金制度. iDeCoとは、「個人型確定拠出年金」のことをいいます。 老後の生活資金準備を目的とした、公的年金を補完するための私的年金制度です。 拠出した掛金の運用方法は自分で選択します。 掛金と運用によって得られた収益の合計額を、原則60歳から給付金として受け取ります。 ココに注意. |cbc| eeb| sgm| kvy| jrl| efm| ehr| kkw| apx| hbs| smq| crr| vti| klg| xxv| jlg| tej| bgt| cfg| xyh| aum| trt| rxc| dth| div| pod| ywm| oui| qfw| nyi| ufg| yft| rof| yxh| flm| nki| ipo| bvp| rgl| mdn| vdt| odf| xtj| meu| dyb| hlg| zek| gqs| pbn| usi|