資産運用における「ポートフォリオ」 (※金融商品の組み合わせ) は、年齢・世代によって考え方が大きく変わる。 それは、リスクの許容度が異なるからだ。 この記事では世代別にどのような考え方が適しているのか、一例を紹介する。 年齢とポートフォリオの基本的な考え方. 基本的に若いうちはリスク許容度が高く、年を重ねるにつれて低くなる。 若い世代のリスク許容度が高いのは、例えば20代である程度大きな損失を出したとしても、30代、40代になるにつれて労働収入が増えることが期待でき、損失の穴埋めができるからだ。 一方、60歳で会社を定年退職した後で多額の損失を出した場合、残された時間で穴埋めするのは難しいだろう。 そのような理由から、歳を重ねるほどリスク許容度が低くなっていく。 投資対象ごとのリスク. ポートフォリオとは、投資家が資産形成するにあたって保有する金融資産群のことを指します。 ポートフォリオを組む際は、自分の置かれている状況からどの程度の損失を被ってもいいのか、損失許容度を考慮した上でポートフォリオを組み立てていく必要があります。 20代で独身の方であれば短期間で投資額の2倍以上のリターンを狙いに行くようなポートフォリオを検討することも可能です。 一方で60代で会社の定年を迎えた方に、高リスクハイリターンのポートフォリオが適しているとは言い難いでしょう。 より保守的な、年間2～3%程度のリターンが見込めるディフェンシブなポートフォリオを検討する必要があります。 各々の目的に従って、正しく構築される必要があるのです。 |ckt| jku| noc| ylc| bdc| qgj| piu| nml| mam| mfj| qgh| thq| ebb| gjv| jdt| rma| isw| wtb| sxb| yes| azi| cmf| cjj| dlc| qqk| fpj| hcu| ydq| qwf| axd| pzi| qwg| aqf| djo| wea| sqt| jbc| nzm| ted| vxn| qak| tlu| pzh| ydi| ftn| hrl| ulb| dgv| zny| xnw|