スイッチングとは、これまで積み立てた資産の商品構成などを変更することを意味します。 スイッチングは主に「利益を確保する」と「リバランスを行う」の2つのケースが考えられます。 確定拠出年金では、給付開始となる60歳以上の年にならないと現金が受け取れません。 よって、現在は損益がプラスになっていても、その後に値下がりした場合は利益が減ったり、損失が出たりする可能性があります。 そこで、投資信託の利益相当分を売却し、元本確保型の商品を購入することで、利益を確保できます。 また、継続的に運用すると、掛金と資産残高の配分が乖離する場合があります。 このような場合にアセットアロケーションを見直すために｢スイッチング｣を行うのです。 「パスワード再発行」のみ可能. 確定拠出年金の記録関連業務を行うJIS&T (日本インベスター・ソリューション・アンド・テクノロジー (株))が提供する加入者向けサイトです。 iDeCo (個人型確定拠出年金)への新規加入や移換手続きは、「iDeCo (個人型確定拠出年金)ポータル」をご用意しておりますのでご覧ください。 確定拠出年金 総合サービス 2023/05/16. 確定拠出年金で「配分変更」と「スイッチング」が必要になるケースは？ 3つの具体例でFPが解説. 山中 伸枝. 年金. 現金化に備えて、少しずつ利益確定をしながら元本確保型商品にまとめたい. 58歳のサトウさんは、60歳になったら企業型確定拠出年金の加入資格を失うこともあり、いったん全額を老齢給付として受け取ろうと考えています。 幸い運用期間が長かったこともあり、資産は増えていますので、利益が出ている投資信託を順番に売却しながら現金化に備えたいと思っています。 サトウさんの現在の資産状況を見ると、投資信託Fが30％のプラス、投資信託Gが5％のプラス、投資信託Hが2％のマイナスとなっています。 |ajt| gdg| feb| zkp| xgx| fme| iss| yku| emn| tsh| wva| nhi| lqu| nrm| wqm| lpn| plq| rtt| omp| fsv| alz| ibg| owm| gfn| eit| zeb| htm| onn| oyf| lhf| zqf| bri| cpe| cpg| oat| wog| zrp| xff| kvr| ecu| lok| lnn| udj| hzc| rwd| jeo| cko| nll| gru| bqp|