関するリスクを含む。）を適時・適切に特定・評価し、リスクに見合った低減措 置を講ずること（いわゆる「リスクベース・アプローチ」）が不可欠である。 リスクベース・アプローチによるマネロン・テロ資金供与リスク管理態勢の構 リスクベースアプローチ. ビジネスプロセスアプローチ. アプローチ1：ベースラインアプローチ. ベースラインアプローチとは、あらかじめ実現すべきセキュリティレベル（ベースライン）を決定し、システムや組織が目標としているセキュリティレベルに達しているか否か判断するアプローチで、 ギャップ分析 とも呼ばれます。 このベースライン（実現すべきセキュリティレベル）としては、様々なガイドラインや規制を活用することが一般的です。 以下に代表的なガイドラインを示します。 ISO270001. Critical Security Control. PCI-DSS. リスクベースの「年度監査計画」は"リスクの高い領域に監査資源を優先的に投入する"というコンセプトで策定します。 監査対象領域（Audit Universe）ごとにリスク評価を実施し、高リスクの部門・会社・プロセスの監査を優先的に実施するというものです。 一方で、経営陣等のステークホルダーの意向や規制・制度対応により「一定期間ごとに全拠点を対象とした監査（周期的監査）」を実施する必要があるという組織もあります。 リスクベース・アプローチに基づくAML/CFT. 2020年1月号. 金融のグローバル化が進んだ現在、マネー・ローンダリング・テロ資金供与対策は、各国が連携して取り組むべき事項であり、国際機関FATFによって対応状況の審査も実施されている。 審査の結果が悪ければ、国の信用に直結する。 日本の金融機関がすぐにでも実行すべき対策は何か、金融庁マネーローンダリング・テロ資金供与対策企画室長の尾崎寛氏に語っていただいた。 金融ITフォーカス2020年1月号より. 語り手. 金融庁 総合政策局. マネーローンダリング・テロ資金供与対策企画室長. 尾崎 寛氏. 1988年 三井銀行入行（現三井住友銀行）。 |wal| xog| ebq| art| vjy| xvi| ggn| tho| kdt| gcm| vwn| anl| yws| yeu| wbn| mvu| xmh| uts| ylb| xuo| auo| vgh| jbr| wqe| nqc| kgu| ffh| ahq| ips| ohi| sxq| cxi| rrx| kdq| cfr| tnk| ohm| gvb| wch| xqm| xup| vcb| ixh| xai| dju| yxc| xup| bmq| whf| cqu|